兴业银行芜湖分行持续开展“啄木鸟”员工行为排查

兴业银行芜湖分行持续开展“啄木鸟”员工行为排查

发布日期:2018-07-03 浏览次数:308  文章作者:刘洁  文章来源:芜湖市银行业协会 

为进一步强化员工行为规范管理,有效防控案件风险,根据银监分局“深化整治市场乱象”及兴业银行“兴航程”合规内控提升年工作落地总体安排,兴业银行芜湖分行经过一个月的计划部署,由分管行长任组长,由风险管理部、企业金融部、零售金融部、运营管理部、综合部抽调业务骨干组成专项检查组,于6月26日分四组对辖内各经营机构开展了 “啄木鸟”突击检查。本次主要检查内容包括:

一是各经营机构(含社区支行)的办公场所座位、抽屉、文件柜等的客户资料、重要物品以及其他重要资料的保管情况。客户重要资料保管情况检查内容包括是否存在违规保管、私刻客户公章、财务章、个人名章等各类印章;是否存在违规保管客户现金、银行卡、存单、存折、票据等各类重要物品;是否存在违规保管客户重要空白凭证、支付设备(如账户密码、口令卡、印鉴、网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等);是否存在违规保管客户资料原件,包含但不限于身份证、银行卡、营业执照、组织结构代码证、授权书等;是否违规持有预先加盖客户或者其他单位公章、业务章的空白纸张、凭证、合同或者其他空白证明文件;是否存在违规保管客户其他重要物品、资料。

二是分行重要资料保管情况检查内容包括是否存有伪造、擅自印制、套用的重要空白凭证;是否违规保管、私刻、盗用、出借各类印章;是否有交叉保管、使用其他员工的个人名章、操作卡、授权卡、密码或口令等;是否存有非我行对公业务正常使用的空白合同、单据等资料;是否存在空白纸张、凭证、合同、空白审批表等加盖我行各级印章;是否存在违规保管分行其他重要物品、资料。

三是其他重要资料保管情况检查内容包括是否存在非授权销售产品的相关资料,包括但不限于产品合约、协议、推荐资料、说明书、宣传资料等各类资料;是否存在员工以客户名义进行买卖基金、理财产品等投资资料;是否存在员工带有居间服务性质的各类协议合同等;是否存在员工组织或参与民间借贷、过桥贷款或违规担保的敏感资料,包括但不限于借款协议、借款借据、担保合同、承诺函等;是否存在员工持有机构违规对外担保的相关资料;是否存在可能涉及与客户发生异常资金往来的敏感材料;是否违规持有POS机具、拉卡拉等机具;是否存在其他违反“员工行为十三条禁令”等员工异常行为管理规章制度的物品或资料。

经过为期半天的细致检查,检查组对每一个保险柜、每一个工位、每一个抽屉逐一摸排,总体情况良好,未发现重大违规问题。通过连续三年开展的“啄木鸟”突击检查活动,检验了员工日常的工作情况,在最真实的状态中找出“风险点”,兴业银行芜湖分行全行员工的风险防范意识得到进一步提高。